Ter exposição às ações de empresas de tecnologia dos Estados Unidos, como por exemplo Apple, Microsoft, Google e Amazon, tem se mostrado uma decisão interessante e com alto grau de resiliência ao longo do tempo (veja o artigo NASDAQ: um exemplo de resiliência e crescimento). Neste ano atípico, em que a economia digital fica em primeiro plano, a Nasdaq, bolsa com foco nestes papéis, vem renovando suas máximas históricas. No dia 08/01 chegou a bater em 13.105 pontos. Para permitir que o investidor brasileiro tenha exposição ao mercado das techs americanas com certo nível de controle de risco, a XP inovou ao criar o Solactive XP Índice de Ações Americanas de Tecnologia VT 19% (apelidado “XPTEC”), que também é utilizado como ativo principal de um COE, disponível na plataforma da XP ao investidor de varejo.

“É o primeiro índice sistemático que a XP construiu de forma personalizada. O índice XPTEC busca refletir o desempenho das ações americanas de tecnologia, mas com um mecanismo quantitativo para controlar o risco da carteira”, explica Fernando Lemos, Head de Estruturação da XP. “Este controle de risco que incluímos no índice é um diferencial do produto, reduzindo a volatilidade da carteira.”

A estrutura do índice é tão simples quanto inovadora. Dentro do XPTEC há apenas dois componentes. Um é o ETF de ações americanas de tecnologia. O outro é um componente de caixa, com aplicações em taxa de juros em dólar. Diariamente, esta carteira do índice vai sendo balanceada entre os dois componentes (ETF e papeis de juros) para que a volatilidade seja inferior a 19%. “A gestão de risco é feita através de um modelo quantitativo. Ou seja, uma espécie de robô atua para mantê-lo dentro do nível projetado, levando em conta a volatilidade histórica – um dos parâmetros de risco mais objetivos que temos”, explica Lemos. O índice foi construído em parceria com a Solactive, agência europeia especializada no cálculo e publicação de índices customizados e referência no setor*.

Na escolha do ETF que comporia a carteira, outro cuidado foi optar por um produto entre os mais líquidos do mercado, que também ajuda na gestão de risco. “Escolhemos um ETF que se chama QQQ (mais informações), que contém ações negociadas na Nasdaq e é um dos mais tradicionais do setor.” O ETF QQQ está exposto às 100 maiores empresas da bolsa americana de tecnologia.

Uma maneira  para o investidor brasileiro ter acesso a este índice e, portanto, ter exposição em ações de empresas de tecnologia, é um COE que já está disponível na plataforma da XP para investimentos mínimos de R$ 5 mil ¹. Para modalidades com o valor nominal protegido, como neste caso, mesmo que haja uma queda na rentabilidade o investidor não perde o valor principal aportado no produto (salvo em um potencial evento de crédito do banco emissor ²).

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A escolha do COE como veículo de acesso do investidor ao novo índice, explica Fernando Lemos, é pela flexibilidade deste tipo de instrumento. “Os COEs permitem a montagem de estruturas muito criativas e inteligentes para exposição a diferentes teses de investimentos, principalmente agora com um juro tão baixo reforçando a importância da diversificação”, explica o executivo da XP. “Os COEs vão ter um papel cada vez mais importante nos próximos anos, sendo um veículo versátil em qualquer cenário e para qualquer tipo de investidor.”

Para mais detalhes do índice e informações do COE, acesse aqui. 

* Este material não configura oferta de investimento direto no índice aqui mencionado.

Por conta da atividade de distribuição de COEs, a XP Investimentos recebe dos bancos emissores uma remuneração de no máximo 1,9% ao ano. Esta remuneração é recebida no momento da emissão do COE, independente do cliente manter o investimento até o vencimento.

ATENÇÃO: ESTE PRODUTO É DESTINADO A CLIENTES COM PERFIL DE INVESTIMENTO MODERADO (VALOR NOMINAL PROTEGIDO) E AGRESSIVO (VALOR NOMINAL EM RISCO), SENDO ESTE O PÚBLICO A QUE SE DESTINA O PRESENTE MATERIAL. O EMISSOR DO COE SE RESERVA AO DIREITO DE CANCELAR A EMISSÃO OU ALTERAR AS CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO, CASO O VALOR MÍNIMO NÃO SEJA ATINGIDO OU HAJA ALTERAÇÃO NAS CONDIÇÕES DE MERCADO. ESTE DOCUMENTO FOI PREPARADO COM AS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS MELHORES PRÁTICAS DE MERCADO PELO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS DE NEGOCIAÇÃO DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS O RECEBIMENTO DOS PAGAMENTOS DESTE CERTIFICADO ESTÁ SUJEITO AO RISCO DE CRÉDITO DO SEU EMISSOR O COE É UM PRODUTO FINANCEIRO QUE NÃO CONTA COM GARANTIA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. A PRESENTE OFERTA FOI DISPENSADA DE REGISTRO PELA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS – CVM. A DISTRIBUIÇÃO DE CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS – COE NÃO IMPLICA, POR PARTE DOS ÓRGÃOS REGULADORES, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS OU DE ADEQUAÇÃO DO CERTIFICADO À LEGISLAÇÃO VIGENTE OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO COE, DO SEU EMISSOR OU DA INSTITUIÇÃO INTERMEDIÁRIA. LEIA O DOCUMENTO DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE APLICAR NESTE CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS. ESTE CERTIFICADO NÃO SE TRATA DE INVESTIMENTO DIRETO NO ATIVO SUBJACENTE.  O CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS – COE é um produto complexo. ESSE MATERIAL NÃO DEVE SER CONSIDERADO MATERIAL PUBLICITÁRIO DO FUNDO E/OU DOS ATIVOS SUBJACENTES AQUI TRATADOS. TRATA-SE DE UM CONTEÚDO EDUCACIONAL SOBRE OS ATIVOS ADJACENTES, COM O OBJETIVO APENAS DE INFORMAR O INVESTIDOR SOBRE O MERCADO INTERNACIONAL, FUNDOS INTERNACIONAS E/OU INDÍCES. OS ATIVOS SUBJACENTES QUE CONSTAM DESTE MATERIAL NÃO SÃO DISTRIBUÍDOS PELA XP INVESTIMENTOS CCTVM S.A. Certifique-se da compreensão de todos os seus aspectos antes da decisão de investimento Este documento trata-se de material publicitário, elaborado pela XP Investimentos CCTVM S/A (“XP Investimentos” ou “XP”). O conteúdo disponibilizado não deve ser entendido como análise, consultoria, sugestão de investimento, recomendação de compra e venda, oferta de produtos ou serviços financeiros. Este material foi elaborado pela XP Investimentos e não deve ser considerado um relatório de análise para os fins do artigo 1º da Instrução CVM nº 598, de 6 de julho de 2010. As informações são válidas na data de sua publicação, qualquer informação contemplada neste material deve ser confirmada quanto às suas condições, previamente à conclusão de qualquer negócio Os investidores devem buscar aconselhamento profissional com relação aos aspectos tributários, regulatório e outros que sejam relevantes à sua condição específica, sendo que o presente material não foi elaborado com esta finalidade. A rentabilidade prevista ou passada não é garantia de rentabilidade futura Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações aqui divulgadas. A XP Investimentos se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. É obrigatória a leitura do Documento de Informações Essenciais – DIE previamente à aquisição do COE, com especial atenção aos fatores de risco. Recomenda-se uma profunda análise das características, prazos e riscos dos investimentos antes da decisão de compra/venda/aplicação/resgate. Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP Investimentos, incluindo agentes autônomos da XP e clientes da XP, podendo também ser divulgado no site da XP Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da XP Investimentos. Os custos das operações e a política de cobrança estão definidos nas tabelas de custos operacionais disponibilizadas no site da Corretora: www.xpi.com.br. Para reclamações, utilize o SAC 0800 77 20202. E se não ficar estiver satisfeito com a solução, favor entrar em contato com a Ouvidoria. A Ouvidoria da XP Investimentos tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 722 3710.

[1] LEIA O DOCUMENTO DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE APLICAR NESTE CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS.

[2] O recebimento dos montantes devidos pelo Emissor ao Investidor está sujeito ao risco de crédito da instituição emissora. Os investimentos em COE não estão garantidos pelo Fundo Garantidor de Créditos.

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